資本市場監(jiān)管

資本市場是一個高風險的市場，其風險具有不確定性、普遍性、擴散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征，加強資本市場監(jiān)管，防范和化解資本市場的風險，關(guān)系到國家的金融安全和國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。

我國的金融監(jiān)管體制實行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會監(jiān)管保險業(yè)。

銀行監(jiān)管

銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱銀監(jiān)會）是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機構(gòu)。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標：促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

監(jiān)管原則：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循依法、公開、公正和效率的原則。

銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是：

對金融機構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；

對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理；

對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)活動及其風險狀況的監(jiān)管；

對金融市場進行監(jiān)控和約束，包括對市場準入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。

例題4、資本市場風險具有的基本特征是（）

A.不確定性

B.普遍性

C.擴散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

F.投機性

答案：A、B、C、D、E

例題5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循的原則是（）

A. 公開

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

例題6、資本市場的風險有（）

A. 市場風險

B. 信用風險

C. 流動性風險

D. 操作風險

E. 法律風險

F.監(jiān)管風險

答案：A、B、C、D、E

例題7、由于對手操縱市場、內(nèi)幕交易所造成的風險屬于（）

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

E.法律風險

答案：E